筑牢金融反诈防线 建设银行湖北省分行守护群众财产安全

原标题：筑牢金融反诈防线 建设银行湖北省分行守护群众财产安全 近期，中国建设银行湖北省分行辖内多家网点凭借高度责任心和专业反诈能力，与公安机关紧密协作，接连成功识别并拦截多起涉嫌诈骗及非法出借账户风险事件，有效避免了客户资金损失，守护了人民群众的财产安全，展现了金融机构在打击电信网络诈骗犯罪中的积极作用。 警觉敏锐 识破“好处费”陷阱 不久前，武汉客户何先生受5000元“好处费”诱惑，计划出借个人银行卡用于“过渡”15万元资金。当他在武汉兴业路支行办理卡片升级及提额业务时，焦急神色和含糊不清的用途表述引起了工作人员警觉。经过耐心沟通与风险提示，何先生最终吐露实情。支行营运主管及工作人员向其详细讲解了非法出租、出借、出售银行账户可能涉及电信诈骗、洗钱等违法犯罪活动的严重后果及需承担的法律责任，经过近40分钟的劝导，何先生主动放弃了出借银行卡的打算，并对银行工作人员的专业干预表示感谢。 协同拦截 瓦解大额取现骗局 今年2月，建行咸宁分行营业部营运主管在处理一笔高达240万元的手机银行预约取现业务时，坚持执行大额交易核实流程，依据规定将情况上报。次日客户临柜取现时，柜员巧妙周旋稳住客户，同时在上级安保部门的协助下，迅速联系咸宁市公安局反诈中心。民警及时赶到现场，经调查确认，该客户正遭遇典型的投资诈骗。在银行工作人员和民警的共同劝导下，客户最终认清骗局，放弃取款，避免了巨额损失。公安机关对该行在反诈工作中的敏锐意识和高效协作给予了通报表扬。 警银联动 “唤醒”受骗客户拦截巨额转账 近日，在十堰市建行房县支行，一名客户坚持要向某异地公司账户转账50万元用于所谓“高收益”投资。经办人员发现其行为异常、言辞闪烁后立即报告。营运主管判断该笔交易存在重大诈骗嫌疑，果断暂缓业务并启动警银协作机制，联系辖区派出所民警到场。面对情绪激动的客户，银行工作人员与民警耐心配合，通过分析可疑点、揭示伪造协议破绽、以案说法等方式进行反复劝导。经过近半小时的努力，成功“唤醒”受骗客户，使其识破骗局，主动放弃了转账操作。 这些成功拦截案例的背后，是建设银行湖北省分行长期以来对反诈工作机制化建设的不懈努力。建行十堰分行与当地公安机关联合建立了金融系统内领先的“警银联合反诈唤醒中心”，实现了快速响应与高效联动。全辖各机构常态化开展员工反诈识别能力培训，提升一线人员的敏感性和处置能力，同时严格履行大额及可疑交易监测、提醒、核查责任，将风险防控关口前移。 建设银行湖北省分行相关负责人表示，守护客户资金安全是银行义不容辞的责任。下一步，他们将继续深化警银协作机制，强化科技赋能风险监测，持续开展面向公众的金融知识普及和反诈案例宣传，不断提升全社会防范电信网络诈骗的意识和能力，切实筑牢金融安全防线，全力守护好人民群众的“钱袋子”。（推广）